作為代銷方之一的廣發(fā)銀行被指在產(chǎn)品發(fā)行過程中存在嚴重違規(guī)行為，投資者表示，已經(jīng)向北京銀監(jiān)局和中國銀監(jiān)會遞交了投訴函。對此，廣發(fā)銀行發(fā)表聲明稱銷售過程合法合規(guī)，表示愿意幫助投資者維護正當權(quán)利。關(guān)于事件最新進展，據(jù)融資方寶塔能源化工近日發(fā)布公告顯示，已按約定兌付“華鑫四號”全部本息。不過，其公告亦顯示“華鑫四號”信托危機或是因“廣發(fā)銀行終止債務(wù)重組方案”所致，似乎暗示廣發(fā)銀行“有責”。

 

　　1.6億項目逾期3月未兌付

 

　　據(jù)第一財經(jīng)日報，資料顯示，“華鑫四號”這款信托產(chǎn)品于2013年8月6日成立，期限為24個月，募集信托資金共計人民幣2億元。原應(yīng)于2015年8月6日到期還款1.746億元，因融資方無法正常還本付息，信托計劃被延期三個月至11月6日到期，且信托公司提出將延期期限內(nèi)投資人收益率由8.2%/年提高至10.2%/年。2015年11月6日，由于融資方經(jīng)營困難，該項目不能按期兌付，仍欠付1.626億元。

 

　　據(jù)《北京商報》，作為深陷兌付漩渦的一方，華鑫信托起初態(tài)度并不明確。在其《華鑫深陷“兌付門”，廣發(fā)承認代銷》一文中曾披露，一位行政部門人士以“華鑫四號”指代不明為由表示公司仍在排查，但公司另兩位同事卻在同一天直接否認，表示“華鑫四號”不是華鑫信托發(fā)行的產(chǎn)品。

 

　　不過，隨著媒體曝光和質(zhì)疑，華鑫信托開始轉(zhuǎn)變口風。11月16日下午，華鑫信托對該產(chǎn)品發(fā)布公告，表示已成立領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)小組，由公司高管帶領(lǐng)業(yè)務(wù)部門正在全力催收企業(yè)欠款。該公告還表示，華鑫信托與廣發(fā)銀行、還款義務(wù)人等各方正協(xié)商解決方案。

 

　　融資方“正處多事之秋”

 

　　事實上，華鑫4號信托的融資人為“寧夏寶塔能源化工有限公司”，該集團在信托市場發(fā)行產(chǎn)品不下10款，和多家信托公司有合作。

 

　　據(jù)證券時報，寧夏寶塔能源化工有限公司成立于2007年9月，隸屬于寶塔石化集團，業(yè)務(wù)涵蓋了石油化工供產(chǎn)銷運一體，包括油品采購、煉油化工、儲運批發(fā)、加油站經(jīng)營等，是整個集團的核心資產(chǎn)。截止2012年10月，該企業(yè)資產(chǎn)總額為103.99億元，負債率為66.09%。

 

　　寶塔石化集團旗下共有29家子公司，是上市公司寶塔石業(yè)的最大股東，持股比例達53.43%。據(jù)悉，因?qū)毸崢I(yè)與施工方發(fā)生工程款糾紛，法院已凍結(jié)其銀行賬戶資金837.9萬元，之后，又凍結(jié)了寶塔石化持有該公司的1.99億股。

 

　　除了寶塔實業(yè)，寶塔石化集團及其他子公司，也多次陷入債務(wù)糾紛。寶塔石化集團及子公司的多次債務(wù)糾紛，或許正是寶塔石化集團真實財務(wù)狀況的縮影。

 

　　據(jù)用益信托統(tǒng)計，目前，與寧夏寶塔能源化工有限公司相關(guān)的，正在運行中的產(chǎn)品共有三只，均由長安信托成立發(fā)行。三款產(chǎn)品都屬于非保本、自主管理型信托，并由寶塔石化集團作為連帶責任保證擔保。

 

　　廣發(fā)銀行被指違規(guī)銷售

 

　　據(jù)《第一財經(jīng)日報》，根據(jù)投資者提供的投訴函，他們認為，廣發(fā)銀行在產(chǎn)品發(fā)行過程中存在嚴重違規(guī)行為：在銷售產(chǎn)品時存在欺騙行為；逆程序操作剝奪了購買者的知情權(quán)，在沒有看到合同和告知風險前，先行打款形成購買事實，事隔1個多月才看到和補簽合同；銷售產(chǎn)品不規(guī)范和風險暴露后不作為等失職行為。

 

　　迫于投資者的投訴和媒體的輿論壓力，11月14日晚間，廣發(fā)銀行發(fā)布聲明表示“華鑫信托融鑫源4號能源投資集合”兌付事件受到關(guān)注，該信托產(chǎn)品由華鑫國際信托有限公司發(fā)起并主動管理，廣發(fā)銀行系該產(chǎn)品的代銷渠道之一。該聲明進一步表示：“作為產(chǎn)品代銷方，我行銷售客戶經(jīng)理均為符合資質(zhì)的營銷人員，銷售過程合法合規(guī)。”

 

　　廣發(fā)銀行進一步表示：“獲知該信托產(chǎn)品不能如期兌付后，我行迅速成立應(yīng)急工作小組，積極督促華鑫信托履行主動管理職責，敦促其采取更為有力的措施對融資方進行催收。”

 

　　融資方公告暗指廣發(fā)銀行“有責”

 

　　事件經(jīng)過媒體曝光又有了新的進展。據(jù)財新網(wǎng)最新報道顯示，11月20日，寧夏寶塔能源化工有限公司就“華鑫信托事件”發(fā)出公告，并出示華鑫信托方的說明函，力證已按約定兌付“華鑫4號”全部本息。

 

　　據(jù)寧夏寶塔能源化工有限公司關(guān)于華鑫信托全部兌付的公告顯示，寧夏寶塔能源化工有限公司于2013年由華鑫信托為其發(fā)行2億元集合信托計劃，其中于2015年2月到期的1.5年期計劃產(chǎn)品已經(jīng)全部還本付息，另于2015年8月到期的2年期信托產(chǎn)品到期后，寶塔能源化工按與華鑫信托達成的約定進行了部分還款，余額部分由華鑫信托與代銷機構(gòu)廣發(fā)銀行啟動了債務(wù)重組。重組履約的過程中，廣發(fā)銀行終止方案，造成投資人誤解和不滿。

 

　　公告還稱，公司本著負責任的態(tài)度，全力保障投資人的利益，已經(jīng)兌付全部余額。華鑫信托已經(jīng)在20日向受益人分配合同項下全部股權(quán)收益款。