非法集資參與人擬自行承擔(dān)損失

　　處置非法集資條例公開征集意見，擬規(guī)定非法集資人逾期不改正將被處集資金額1倍至5倍罰款

　　昨日，國(guó)務(wù)院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱征求意見稿)。征求意見稿明確，非法集資人逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，將被處集資金額1倍以上5倍以下的罰款；非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

　　責(zé)任：參與者自行承擔(dān)損失

　　根據(jù)征求意見稿中的規(guī)定，非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　征求意見稿明確，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。

　　經(jīng)處置非法集資職能部門認(rèn)定為非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向非法集資參與人退還資金。

　　關(guān)于非法集資參與人的責(zé)任，征求意見稿沿用《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》關(guān)于“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”的現(xiàn)行規(guī)定，明確非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

　　為了使非法集資少發(fā)生、早發(fā)現(xiàn)，征求意見稿規(guī)定政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)宣傳教育，同時(shí)，還規(guī)定了啟動(dòng)非法集資行政調(diào)查的情形和相應(yīng)的手段措施，以利于對(duì)非法集資活動(dòng)盡早處置。

　　處罰：不停止集資行為將采取法律措施

　　對(duì)于經(jīng)調(diào)查認(rèn)定為非法集資的行為，處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人立即停止集資行為，并依照法律法規(guī)和本條例的規(guī)定處理。非法集資人不停止集資行為的，處置非法集資職能部門有權(quán)依法采取相應(yīng)措施。

　　非法集資人包括發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人，在法律責(zé)任方面，如果是單位，責(zé)令限期改正并予以警告，可以處20萬元以上200萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷許可證或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處10萬元以上100萬元以下的罰款，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身?yè)?dān)任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他組織的高級(jí)管理人員。

　　如果是個(gè)人，責(zé)令限期改正并予以警告，可以處10萬元以上100萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處集資金額1倍以上5倍以下的罰款，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身?yè)?dān)任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他組織的高級(jí)管理人員。

　　■ 現(xiàn)狀

　　非法集資下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢(shì)明顯

　　當(dāng)前，非法集資案件高發(fā)頻發(fā)，負(fù)責(zé)征求意見稿起草的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在其關(guān)于征求意見稿的說明中指出，非法集資有三項(xiàng)突出問題。

　　據(jù)其介紹，目前，非法集資發(fā)案地域相對(duì)集中，部分地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)突出，下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢(shì)明顯，跨省非法集資案件大量增加。涉案領(lǐng)域方面，主要集中在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、民間投融資中介機(jī)構(gòu)、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)業(yè)、地方交易場(chǎng)所等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。特別是非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，線上線下相結(jié)合，傳播速度快、覆蓋范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)積聚迅速。集資方式以直接吸收公眾存款、投資理財(cái)?shù)葹橹?，以虛擬貨幣、消費(fèi)返利、私募股權(quán)投資等名義的非法集資層出不窮、花樣翻新，迷惑性強(qiáng)，辨別難度大。

　　據(jù)中新網(wǎng)報(bào)道，今年3月以來，浙江省舟山市定海警方對(duì)華聯(lián)財(cái)行基金管理(北京)有限公司涉嫌非法集資進(jìn)行立案?jìng)刹?，涉案金額7000余萬元人民幣。目前，18名員工因涉嫌非法吸收公眾存款罪被定海警方移送起訴至定海區(qū)人民檢察院。

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